Website
Inhalt wird geladen
Die angeforderte Seite wird vorbereitet.
Pianificazione finanziaria
Più visione d'insieme per decisioni migliori.
Strutturiamo la tua situazione finanziaria: costi correnti, riserve, obiettivi, previdenza, assicurazioni e decisioni aperte diventano un quadro chiaro.
Panoramica finanziaria
Un cockpit per domande che spesso restano sparse.
Margine mensile
visibile
Riserve
ordinate
Obiettivi
priorizzati
Prossimi passi
chiari
01
Raccogliere la situazione
02
Vedere i collegamenti
03
Definire priorità
Cockpit di pianificazione
Modifica la tua situazione e vedi subito dove nasce margine.
Non è una raccomandazione rigida, ma un orientamento semplice: cosa entra, cosa è vincolato, quanto durano le riserve e quale passo ha senso dopo.
Margine libero
CHF 2'000
Riserva per
6.0x
Quota obiettivi
11.8%
Entrate
CHF 7'600
Costi fissiCHF 4'700
ObiettiviCHF 900
MargineCHF 2'000
Cosa legge il piano
01
Prima stabilità
Se le riserve sono basse, la sicurezza viene prima dell'ottimizzazione.
02
Poi ordine
Costi fissi, assicurazioni, previdenza e obiettivi vengono considerati insieme.
03
Poi crescita
Quando c'è margine, risparmio e investimenti possono essere pianificati meglio.
Calcolo esemplificativo semplificato. Nessuna consulenza di budget, fiscale o d'investimento.
Momenti tipici
Quando la pianificazione finanziaria è particolarmente utile.
Il bisogno nasce spesso da un cambiamento nella vita o nell'azienda, non da una tabella.
Nuova fase di vita
Convivenza, famiglia, proprietà, cambio lavoro o pensionamento cambiano le domande finanziarie.
Indipendenza e PMI
Budget privato, rischi aziendali, previdenza e liquidità sono più collegati.
Molti temi aperti
Quando cassa malati, assicurazioni, previdenza e obiettivi di risparmio si incrociano, la struttura aiuta.
Procedura
Così tante domande diventano un piano chiaro.
01
Raccogliere la situazione
Raccogliamo entrate, uscite, documenti, obiettivi e domande aperte.
02
Vedere i collegamenti
Previdenza, assicurazione, liquidità e obiettivi vengono considerati insieme.
03
Definire priorità
Vedi cosa è importante, cosa può aspettare e quale passo ha senso dopo.
Domande frequenti
Risposte brevi.
Per chi conviene la pianificazione finanziaria in Svizzera?
Conviene per privati, indipendenti e aziende quando più temi finanziari si incontrano o sono previste decisioni importanti.
La pianificazione finanziaria è solo per patrimoni elevati?
No. Aiuta proprio quando margine, riserve, costi e obiettivi devono essere ordinati consapevolmente.
Cosa include una pianificazione finanziaria?
A seconda della situazione: budget, liquidità, previdenza, assicurazioni, fiscalità, obiettivi di risparmio, rischi e prossime decisioni.
Sostituisce una consulenza d'investimento?
No. Prima crea panoramica e priorità. Poi può emergere se approfondire investimenti, previdenza o assicurazioni.
Pronto a portare chiarezza nelle tue finanze?
Guardiamo insieme la tua situazione e mettiamo le prossime decisioni in un ordine sensato.