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Planification financière
Plus de vue d'ensemble pour mieux décider.
Nous structurons votre situation financière: coûts courants, réserves, objectifs, prévoyance, assurances et décisions ouvertes deviennent une image claire.
Vue financière
Un cockpit pour les questions qui restent souvent dispersées.
Marge mensuelle
visible
Réserves
ordonnées
Objectifs
priorisés
Prochaines étapes
claires
01
Réunir la situation
02
Voir les liens
03
Fixer les priorités
Cockpit de planification
Jouez avec votre situation et voyez tout de suite où se crée de la marge.
Ce n'est pas une recommandation rigide, mais une orientation simple: ce qui entre, ce qui est engagé, combien de temps les réserves tiennent et quelle étape vient ensuite.
Marge disponible
CHF 2'000
Réserve pour
6.0x
Taux d'objectif
11.8%
Revenu
CHF 7'600
Coûts fixesCHF 4'700
ObjectifsCHF 900
MargeCHF 2'000
Ce que le plan en déduit
01
D'abord la stabilité
Si les réserves sont faibles, la sécurité passe avant l'optimisation.
02
Puis l'ordre
Coûts fixes, assurances, prévoyance et objectifs sont regardés ensemble.
03
Ensuite la croissance
Quand la marge est suffisante, les objectifs d'épargne et de placement peuvent être planifiés.
Calcul d'exemple simplifié. Pas de conseil budgétaire, fiscal ou en placement.
Moments typiques
Quand la planification financière devient particulièrement utile.
Le besoin naît souvent d'un changement de vie ou d'entreprise plutôt que d'un tableau.
Nouvelle phase de vie
Emménager ensemble, famille, logement, changement de travail ou retraite changent les questions financières.
Indépendance et PME
Budget privé, risques d'entreprise, prévoyance et liquidité sont plus étroitement liés.
Beaucoup de sujets ouverts
Quand caisse maladie, assurances, prévoyance et objectifs d'épargne se croisent, la structure aide.
Méthode
Comment de nombreuses questions deviennent un plan clair.
01
Réunir la situation
Nous collectons revenus, dépenses, documents, objectifs et questions ouvertes.
02
Voir les liens
Prévoyance, assurance, liquidité et objectifs sont considérés ensemble.
03
Fixer les priorités
Vous voyez ce qui est important, ce qui peut attendre et quelle étape vient ensuite.
Questions fréquentes
Réponses courtes.
Pour qui la planification financière vaut-elle la peine en Suisse?
Elle vaut la peine pour particuliers, indépendants et entreprises lorsque plusieurs thèmes financiers se croisent ou que des décisions importantes approchent.
La planification financière est-elle réservée aux personnes fortunées?
Non. Elle aide justement lorsque marge, réserves, coûts et objectifs doivent être ordonnés consciemment.
Que comprend une planification financière?
Selon la situation: budget, liquidité, prévoyance, assurances, fiscalité, objectifs d'épargne, risques et prochaines décisions.
Remplace-t-elle un conseil en placement?
Non. Elle crée d'abord vue d'ensemble et priorités. Ensuite, il peut être utile d'approfondir placement, prévoyance ou assurances.
Prêt à clarifier vos finances?
Nous regardons ensemble votre situation et mettons les prochaines décisions dans un ordre utile.